Финучреждения ограничивают переводы с карты на карту
Украинцы, регулярно переводящие деньги близким, должны помнить о действующих банковские ограничения. Лимиты на подобные операции в апреле остались без изменений, сообщает «Стена» со ссылкой на Национальный банк.
Речь идет о правилах, применяемых финансовыми учреждениями в рамках общей политики контроля за платежами. Еще в 2024 году банки подписали меморандум, предусматривающий обмен информацией о клиентах и установление единых подходов к ограничениям.
В регуляторе объясняют, что такая инициатива направлена на уменьшение теневой экономики и противодействие незаконным финансовым схемам. В частности, речь идет о борьбе с использованием так называемых "дропов", через которые могут проходить средства для мошеннических или диверсионных целей. Банковская система таким образом пытается минимизировать риск злоупотреблений платежной инфраструктурой.
Размер лимитов зависит от того, к какой категории риска отнесен клиент. Для лиц с низким или средним риском максимальная сумма переводов составляет 100 тысяч гривен в месяц. Для клиентов с высоким риском действует более жесткое ограничение – до 50 тысяч гривен.
Эти правила распространяются на все типы переводов – как по номеру банковской карты, так и по реквизитам IBAN. При этом не имеет значения, кому именно направляются средства: ограничения действуют независимо от получателя, даже если это самые близкие родственники.
В налоговой сфере действуют отдельные правила. Как отмечают в Государственной налоговой службе, денежные подарки между родственниками первой и второй степени родства не подлежат налогообложению. Однако в случае необходимости важно иметь подтверждение родственных связей.
Недавно мы рассказывали, у кого карты ПриватБанка, клиентов банка срочно предупредили.
Также «Стена» сообщала, переводы на карту и в Приват24, ПриватБанк меняет размеры комисси, сколько заплатим.
Еще мы писали, до 35000 грн на руки, ПриватБанк начинает выдавать клиентам бонусы за переводы.