Фінустанови обмежують перекази з картки на картку
Українці, які регулярно переводять гроші близьким, повинні пам'ятати про банківські обмеження, що діють. Ліміти на такі операції у квітні залишилися без змін, повідомляє «Стіна» з посиланням на Національний банк.
Йдеться правила, застосовуваних фінансовими установами у межах загальної політики контролю над платежами. Ще 2024 року банки підписали меморандум, який передбачає обмін інформацією про клієнтів та встановлення єдиних підходів до обмежень.
У регуляторі пояснюють, що така ініціатива спрямована на зменшення тіньової економіки та протидію незаконним фінансовим схемам. Зокрема, йдеться про боротьбу з використанням так званих "дропів", через які можуть проходити засоби для шахрайських чи диверсійних цілей. Банківська система у такий спосіб намагається мінімізувати ризик зловживань платіжною інфраструктурою.
Розмір лімітів залежить від цього, якої категорії ризику віднесено клієнт. Для осіб із низьким чи середнім ризиком максимальна сума переказів становить 100 тисяч гривень на місяць. Для клієнтів із високим ризиком діє жорсткіше обмеження – до 50 тисяч гривень.
Ці правила поширюються на всі типи переказів як за номером банківської картки, так і за реквізитами IBAN. При цьому не має значення, кому саме спрямовуються кошти: обмеження діють незалежно від одержувача, навіть якщо це найближчі родичі.
У податковій сфері діють окремі правила. Як зазначають у Державній податковій службі, грошові подарунки між родичами першого та другого ступеня спорідненості не підлягають оподаткуванню. Однак у разі потреби важливо мати підтвердження родинних зв'язків.
Нещодавно ми розповідали, хто має карти ПриватБанку, клієнтів банку терміново попередили.
Також «Стіна» повідомляла, що перекази на карту і в Приват24, ПриватБанк змінює розміри комісії, скільки заплатимо.
Ще ми писали, до 35 000 грн на руки, ПриватБанк починає видавати клієнтам бонуси за перекази.