В Україні продовжують діяти правила, що регулюють ліміти на перекази між банківськими картками. Ці обмеження введені для підвищення прозорості фінансових операцій та відповідності європейським стандартам.
Докладніше про те, що ПриватБанк оновив правила переказів, повідомляє "Стіна", посилаючись на сайт ПриватБанку.
Банки наголошують, що ліміти допомагають мінімізувати ризики тіньової діяльності, перешкоджають відмиванню коштів та запобігають використанню фінансової системи в незаконних цілях, включаючи фінансування тероризму.
Таким чином, чинні норми спрямовані на те, щоб зміцнити безпеку та надійність усієї фінансової інфраструктури країни.
Ліміти стосуються як відправників, і одержувачів перекладів. Зокрема, для отримання коштів встановлено місячну межу — до 1 млн. грн. або не більше 350 операцій. До розрахунку включаються переклади між картами різних користувачів та операції з реквізитів IBAN.
При цьому транзакції між власними картками клієнта не враховуються. Такі рамки дозволяють банкам контролювати походження та рух коштів, залишаючись у межах вимог фінансового моніторингу.
Для волонтерів передбачено окремі умови. Банки заявляють, що громадяни, які задіяні у благодійних чи оборонних ініціативах, можуть подати документи для збільшення лімітів.
ПриватБанк серед таких установ виділяє можливість розширених місячних обсягів переказів, а благодійні витрати дозволено проводити без обмежень, які зазвичай діють для фізичних осіб. Проте банк може запитати підтвердження, тому документи потрібно зберігати.
Для збільшення ліміту приймаються різні докази волонтерської діяльності. Серед них: фінансові документи, такі як чеки, квитанції чи накладні, що підтверджують придбання товарів для потреб бенефіціарів; листи чи запити від військових підрозділів, чи благодійних організацій; договори про волонтерську діяльність; посвідчення волонтера; активні посилання на публікації, де згадується участь у благодійних ініціативах.
Додатково можна надати інші матеріали, які демонструють цільове використання коштів.
Банки рекомендують дотримуватися кількох правил під час роботи зі збільшеними лімітами. Кошти, зібрані для волонтерських чи гуманітарних цілей, слід спрямовувати виключно за призначенням.
Важливо зберігати всі документи, що підтверджують, оскільки їх можуть запросити повторно. Якщо ж переклади пов'язані з підприємницькою діяльністю, фінансові фахівці радять відкрити рахунок фізичної особи-підприємця, а для зборів використовувати спеціальні онлайн-конверти.
Важливо враховувати, що використання збільшеного ліміту за призначенням може призвести до його скорочення. Банки наголошують на тому, що кошти, зібрані для благодійних проєктів, не можна витрачати на особисті покупки — одяг, розваги, ресторани, відвідування кінотеатрів.
Також категорично заборонено спрямовувати такі гроші на азартні ігри, включно з онлайн-казино. Подібні операції викликають підозри у фінансового моніторингу і можуть призвести до блокування та перегляду ліміту.
Система лімітів залишається важливою частиною фінансової безпеки країни, проте для волонтерів збережено можливість гнучкого використання інструментів, якщо підтверджено документально.
Фінансові установи наголошують, що дотримання правил дозволить спростити роботу з перекладами та уникнути додаткових перевірок.
Раніше "Стіна" інформувала, як економити на комуналці із ПриватБанком.
Нагадаємо, що "Стіна" повідомляла, що ПриватБанк закликав терміново оновити банківські картки.