В Украине продолжают действовать правила, которые регулируют лимиты на переводы между банковскими картами. Эти ограничения введены для повышения прозрачности финансовых операций и соответствия европейским стандартам.
Подробнее о том, что ПриватБанк обновил правила переводов, сообщает "Стена", ссылаясь на сайт ПриватБанка.
Банки подчёркивают, что лимиты помогают минимизировать риски теневой деятельности, препятствуют отмыванию средств и предотвращают использование финансовой системы в незаконных целях, включая финансирование терроризма.
Таким образом, действующие нормы направлены на то, чтобы укрепить безопасность и надёжность всей финансовой инфраструктуры страны.
Лимиты касаются как отправителей, так и получателей переводов. В частности, для получения средств установлен месячный предел — до 1 млн грн или не более 350 операций. В расчёт включаются переводы между картами разных пользователей и операции по реквизитам IBAN.
При этом транзакции между собственными карточками клиента не учитываются. Такие рамки позволяют банкам контролировать происхождение и движение средств, оставаясь в пределах требований финансового мониторинга.
Для волонтёров предусмотрены отдельные условия. Банки заявляют, что граждане, задействованные в благотворительных или оборонных инициативах, могут подать документы для увеличения лимитов.
ПриватБанк среди таких учреждений выделяет возможность расширенных месячных объёмов переводов, а благотворительные траты разрешено проводить без тех ограничений, которые обычно действуют для физических лиц. Однако банк может запросить подтверждения, поэтому документы необходимо сохранять.
Для увеличения лимита принимаются различные подтверждения волонтёрской деятельности. Среди них: финансовые документы, такие как чеки, квитанции или накладные, которые подтверждают приобретение товаров для нужд бенефициаров; письма или запросы от воинских подразделений или благотворительных организаций; договоры о волонтёрской деятельности; удостоверение волонтёра; активные ссылки на публикации, где упоминается участие в благотворительных инициативах.
Дополнительно можно предоставить другие материалы, которые демонстрируют целевое использование средств.
Банки рекомендуют придерживаться нескольких правил при работе с увеличенными лимитами. Средства, собранные для волонтёрских или гуманитарных целей, следует направлять исключительно по назначению.
Важно сохранять все подтверждающие документы, поскольку их могут запросить повторно. Если же переводы связаны с предпринимательской деятельностью, финансовые специалисты советуют открыть счёт физического лица-предпринимателя, а для сборов использовать специальные онлайн-конверты.
Важно учитывать, что использование увеличенного лимита не по назначению может привести к его сокращению. Банки подчёркивают, что средства, собранные для благотворительных проектов, нельзя тратить на личные покупки — одежду, развлечения, рестораны, посещение кинотеатров.
Также категорически запрещено направлять такие деньги на азартные игры, включая онлайн-казино. Подобные операции вызывают подозрения у финансового мониторинга и могут привести к блокировкам и пересмотру лимита.
Система лимитов остаётся важной частью финансовой безопасности страны, однако для волонтёров сохранена возможность гибкого использования инструментов, если деятельность подтверждена документально.
Финансовые учреждения подчёркивают, что соблюдение правил позволит упростить работу с переводами и избежать дополнительных проверок.
Ранее "Стена" информировала, как экономить на коммуналке с ПриватБанком.
Напоминаем, что "Стена" сообщала, что ПриватБанк призвал срочно обновить банковские карты.