Украинские банки ужесточили финмониторинг счетов своих клиентов. В связи с этим пользователи банковских карт могут столкнуться с проблемами при обычном переводе средств с карты на карту. Почему это происходит и как поступить, объясняет «Стена» со ссылкой на primus_partners в TikTok.

Банки будут тщательно проверять карточные переводы

По словам адвоката, переводы средств будут под большим вопросом из-за усиления финмониторинга. «Если вы раньше подправляли средства на чью-то карточку и писали или без назначения, или «пополнение карты», или как там сейчас многие пишет, «возврат долга», «за обмен валют», «за крипту», «за услугу», за еще что-то, это все будет большим вопросом, большой проблемой, которая может вам наступить», - предупредил.

И хотя закон, предоставляющий банкам такое право, не новый, однако именно сейчас отслеживание операций клиентов ужесточилось. Постановление НБУ №65 по финмониторингу (от 19 мая 2020 г.) предоставляет банкам широкие возможности проверять операции клиентов и даже блокировать и принудительно закрывать их счета.

По его словам, подозреваемые по мнению банка платежи, по факту могут зависнуть на проверке. В проверке клиентам нужно будет подтверждать, что это за платеж, насколько он легален, каково происхождение этих средств, кто получатель и на основании чего он эти средства получает. «Условно говоря, если вы пишете «возврат долга», вы должны предоставить, как минимум, долговую расписку, а желательно и договор займа», - пояснил он.

Финмониторинг и нелегальная предпринимательская деятельность

Почему так происходит? Объяснение достаточно простое: если лицо систематически возвращает кому-то долги или производит одинаковые платежи, есть риск того, что он занимается незарегистрированной предпринимательской деятельностью, что может вызвать проблемы с контролирующими органами.

В конце адвокат призвал легализовать свою деятельность, а все безналичные платежи осуществлять через банковский счет для ФЛП, ведь карточные переводы сейчас и в дальнейшем будут вызывать все больше вопросов финучреждений и налоговиков.

Ранее "Стена" сообщала, что украинские банки начали более тщательно отслеживать финансовые операции своих клиентов, что может привести даже к блокированию карты или счета.

Также мы писали, что украинцам рассказали, в чем причина невыплаты национального кэшбека.

Напомним, ПриватБанк предупредил клиентов о новой схеме мошенников, как не попасть в ловушку.